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2023年以來，蔚縣聯(lián)社高度重視金融市場業(yè)務(wù)，并嚴(yán)格遵照省聯(lián)社年度工作會議精神，全力辦好效益優(yōu)先這件核心要事，不斷壓實(shí)資金營運(yùn)業(yè)務(wù)責(zé)任制，努力通過抓落實(shí)、促執(zhí)行、強(qiáng)鞏固三舉措，全方位提升內(nèi)控管理能力，著力提升資金運(yùn)營水平，不斷加快推進(jìn)盈利模式轉(zhuǎn)變。截至7月末，實(shí)現(xiàn)非信貸資金收益4221.1萬元，其中債券投資收益3237.46萬元，存放央行、同業(yè)及系統(tǒng)內(nèi)利息收入752.5萬元，投資買賣差價(jià)收入181.86萬元，買入返售質(zhì)押式債券利息收入49.28萬元。

抓落實(shí)，壓實(shí)資金營運(yùn)責(zé)任。一是加強(qiáng)制度建設(shè)。根據(jù)資金業(yè)務(wù)開展需要，完善相關(guān)規(guī)章制度和操作流程，細(xì)化金融同業(yè)、債券投資、風(fēng)險(xiǎn)管理等規(guī)定，為資金營運(yùn)發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)制度保障。二是完善運(yùn)營機(jī)制。嚴(yán)格落實(shí)內(nèi)部控制要求，規(guī)范資金業(yè)務(wù)審議決策機(jī)制，明確資金營運(yùn)管理委員會履職事項(xiàng)，調(diào)整資金營運(yùn)業(yè)務(wù)審批權(quán)限，強(qiáng)化業(yè)務(wù)人員對崗位職責(zé)認(rèn)識。三是嚴(yán)格業(yè)務(wù)流程。切實(shí)發(fā)揮資金營運(yùn)管理委員會作用，定期召開投資策略會議，對經(jīng)營計(jì)劃、投資方案等事項(xiàng)，嚴(yán)格落實(shí)上會。加強(qiáng)金融市場部、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部、會計(jì)結(jié)算部等資金業(yè)務(wù)相關(guān)部門的溝通協(xié)調(diào)，合力加強(qiáng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控。

促執(zhí)行，提升資金營運(yùn)能力。一是合理配置資金。密切關(guān)注市場行情走勢，嚴(yán)格按要求合規(guī)開展同業(yè)業(yè)務(wù)，將資金業(yè)務(wù)回歸流動性管理本源，合理配置投資業(yè)務(wù)期限，穩(wěn)妥審慎開展資金業(yè)務(wù)，穩(wěn)住低谷期資金收益，確保資金業(yè)務(wù)不出問題。二是優(yōu)化投資結(jié)構(gòu)。在綜合考慮利率走勢、產(chǎn)品期限、投資品種、到期收益等因素上，甄選優(yōu)質(zhì)投資品種，分批次配置金融資產(chǎn)，加大波段操作頻次。在保證流動性合理充裕的前提下，通過銀行間市場開展債券正、逆回購業(yè)務(wù)，增加資金使用效率；適度通過增加杠桿，賺取利差，增加資金業(yè)務(wù)收益。三是緊盯日常運(yùn)營。每日關(guān)注市場變化，通過專業(yè)金融數(shù)據(jù)平臺研讀國內(nèi)、外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢，強(qiáng)化對市場的研究與分析，針對市場波動、熱點(diǎn)進(jìn)行交流討論，嘗試對每日交易進(jìn)行復(fù)盤，提升業(yè)務(wù)能力。針對金融市場部現(xiàn)有人員配置，對同業(yè)業(yè)務(wù)、債券投資、買入返售等業(yè)務(wù)合理分工，由專人緊盯市場信息、產(chǎn)品行情及交易對手等情況，力爭捕捉先機(jī)，搶抓有利交易時(shí)機(jī)。

強(qiáng)鞏固，筑牢資金營運(yùn)防線。一是加強(qiáng)崗位人員教育培訓(xùn)。組織業(yè)務(wù)人員參加上海清算所、中央國債登記結(jié)算公司債券托管業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提升專業(yè)素養(yǎng)；集中選取一批具有代表性的債券投資業(yè)務(wù)書籍，每天下班后開展半小時(shí)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，增加專業(yè)知識儲備。二是定期開展自查自糾。開展資金營運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)自查，對存在問題、弱項(xiàng)，嚴(yán)格落實(shí)整改、提升。三是強(qiáng)化抽查問題整改。對內(nèi)部審計(jì)、外部檢查等發(fā)現(xiàn)的問題建立臺賬，逐項(xiàng)落實(shí)責(zé)任追究，并明確整改措施、整改時(shí)限與責(zé)任人；堅(jiān)持問題導(dǎo)向，對問題產(chǎn)生的原因進(jìn)行剖析，舉一反三，進(jìn)一步提升制度執(zhí)行，強(qiáng)化合規(guī)操作，促進(jìn)業(yè)務(wù)規(guī)范。
下一步，蔚縣聯(lián)社將嚴(yán)格按照監(jiān)管要求，合規(guī)審慎開展資金營運(yùn)業(yè)務(wù)，持續(xù)推進(jìn)資金工作穩(wěn)中有進(jìn)。

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