客戶大規(guī)模流失管理資產(chǎn)流出比例高達10%

瑞信稱，其財富管理領(lǐng)域的資金流出“已從2022年10月頭兩周的高位大幅下降，但尚未逆轉(zhuǎn)，估計約占到第三季度末管理資產(chǎn)的10％”，約為635億瑞士法郎（約合668.8億美元）。

這家瀕臨破產(chǎn)的投行表示，在社交媒體出現(xiàn)一連串有關(guān)其財務(wù)狀況的傳言之后，客戶大規(guī)模流失，導(dǎo)致瑞信動用了集團和法人實體層面的緩沖資金。

對此，摩根大通分析師Kian Abouhossein警告稱，瑞信尚未脫離險境。

今年第四季度(截至11月11日) ，財富管理外流占管理資產(chǎn)的比例為10% ，與同處于全球金融危機的瑞銀相比，從年化水平而非季度水平看，這一比例非常可怕。

投資公司Vontobel分析師Andreas Vendti表示:

管理資產(chǎn)大規(guī)模減少，將降低我們的收入和長期利潤預(yù)期。瑞信需要盡快恢復(fù)信任，但說起來容易做起來難。

瑞信預(yù)計，由于出售其在英國財富科技平臺Allfunds集團的股份，該行將出現(xiàn)7500萬瑞士法郎的虧損，而存款減少和管理資產(chǎn)減少預(yù)計將導(dǎo)致凈利息收入、經(jīng)常性傭金和費用下降，這可能導(dǎo)致其財富管理部門在第四季度出現(xiàn)虧損。瑞信還說:

再加上之前披露的退出非核心業(yè)務(wù)和風(fēng)險敞口的負面影響，以及之前在2022年10月27日公布的情況，瑞信預(yù)計集團將在2022年第四季度報告稅前巨額虧損，最高可達15億瑞士法郎。

另外，瑞信還預(yù)計，第四季度將產(chǎn)生2.5億瑞郎的重組費用以及軟件和房地產(chǎn)資產(chǎn)的減值損失。

該行股價在周三盤中一度下跌6% ，至3.62瑞士法郎，為至少30年來的最低價，今年以來其股價已累計下跌近60% 。

40億瑞士法郎融資計劃獲股東批準(zhǔn)

為了自救，瑞銀打出了一套“融資、變賣資產(chǎn)、拆分、裁員”的組合拳。

在周三上午舉行的特別股東大會上，超過九成瑞信股東投票支持從沙特國家銀行等投資者手中籌集40億瑞士法郎，幫助公司進行重組。

瑞信董事長Axel Lehmann表示:

此次投票標(biāo)志著我們在重建瑞信方面邁出了重要一步。

瑞信還證實，已經(jīng)開始削減成本，該行此前計劃到2025年將成本削減25億瑞士法郎，減幅高達15%。

另外，裁員行動已經(jīng)開始。瑞信曾經(jīng)表示，將從今年四季度開始裁員2700人，并計劃到2025年在全球范圍內(nèi)裁員9000人左右。

三季度巨虧40億美元

周三，瑞信公布了2022年第三季度業(yè)績。財報顯示，瑞信第三季度營收為38億瑞士法郎，同比下滑30%；歸屬于股東的凈虧損為40.34億瑞士法郎，為連續(xù)第四個季度虧損。

按業(yè)務(wù)劃分，瑞信第三季度凈利息收入為12億瑞士法郎，同比降低15%；傭金及費用收入21.29億瑞士法郎，同比降低34%；交易費用營收1.25億瑞士法郎，同比降低80%；其他業(yè)務(wù)營收3.47億瑞士法郎，同比增長136%。

截至三季度末，瑞信的資管規(guī)模為1.4萬億瑞士法郎，三季度資管規(guī)模凈流出129億瑞士法郎。截至11月11日，瑞信表示凈資產(chǎn)流出量約為第三季度末管理資產(chǎn)的6%。

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關(guān)鍵詞：財富管理財務(wù)狀況三季度末